פוליסת חסכון פיננסית

מהי פוליסת חסכון פיננסית?

אתם רוצים להשקיע לטווח הקצר והבינוני? יש לכם כמה אפשרויות – השקעות סולידיות לחלוטין כמו פיקדון ומק"מ; השקעות בקרנות נאמנות סולידיות ובעיקר קרנות כספיות ושקליות; השקעות בקרנות אג"ח; השקעה בקרנות מנייתיות, בארץ או בחו"ל; ותעודות סל עם מגוון אפשרויות – תעודות סל שעוקבות אחרי התשואה הסולידית של הפיקדונות, תעודות סל שעוקבות אחרי מדדי אגרות חוב, ותעודות סל שעוקבות אחרי מדדי מניות. אלא שבשנים האחרונות נכנס מכשיר חדש לתחום – פוליסות חיסכון/ פוליסות השקעה, שצובר תאוצה ומנהל כבר מעל 12 מיליארד שקל.

פוליסת חסכון פיננסי הינה פוליסת ביטוח המהווה אלטרנטיבה לתוכניות החסכון השונות של הבנקים. זוהי תוכנית המאפשרת לכם לנהל השקעה וחיסכון לטווחי זמן שונים ולכל מטרה. לפוליסת חסכון פיננסי מספר מסלולי השקעה (משתנה בין חברות הביטוח), המאפשרים לכם לבחור בדרך ניהול החיסכון המועדפת עליכם. פוליסת חסכון פיננסית מאפשרת לבחור בין מספר מסלולי השקעה עם שיעורי חשיפה שונים למניות, מסלולי השקעה סולידיים ללא חשיפה למניות ומסלולי השקעה עם חשיפה לשווקים מחוץ לישראל.

 שתי עובדות שחשוב לדעת על תוכניות החסכון של הבנקים:

  • ריביות אפסיות בחסכונות למיניהם, כולל במק"מים.
  • דמי ניהול גבוהים במסלולים השונים של קרנות הנאמנות.

M_Id_460184_Investments

עובדות שכדאי לדעת על פוליסות חסכון פיננסית:

  • ניתן לשנות את מסלול ההשקעה מספר פעמים בשנה ללא עלות או קנס ובכך לקבוע את רמת הסיכון המתאימה לך.
  • מעבר בין מסלולים אינו כרוך באירוע מס.
  • פוליסת החסכון נרכשת לטווח ארוך אולם הכסף נזיל בכל עת (בדרך כלל כחמישה ימי עסקים לפדיון). אין קנסות פדיון מוקדם ואין עמלות בגין פרעון מוקדם.
  • ניתן לבטח את הפרמיה החודשית.
  • דמי הניהול קבועים ונקבעים בעת רכישת הפוליסה.
  • ניתן לבחור בהפקדה חד פעמית, הפקדות תקופתיות ואף לשלב ביניהן.

לרכישת פוליסת חסכון פיננסית ניתן לפנות אלינו בטלפון, במייל או דרך לשונית צור קשר